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Une inflation élevée et des taux d’intérêt créent une urgence financière au Canada

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Le nombre de personnes en difficulté financière a augmenté de 20 % au cours de la dernière année

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Une inflation élevée et des taux d’intérêt créent une urgence financière au Canada

De plus en plus de travailleurs canadiens sont confrontés à une situation d’urgence financière alors qu’ils luttent pour garder la tête hors de l’eau dans un contexte d’inflation et de taux d’intérêt élevés.

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Le nombre de personnes en difficulté financière a augmenté de 20 pour cent au cours de la dernière année, représentant 37 pour cent des personnes ayant un emploi, selon une étude du National Payroll Institute menée par le Laboratoire de bien-être financier du Canada.

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Une inflation élevée, des taux d’intérêt élevés et une hausse globale du coût de la vie créent une « tempête parfaite » dans laquelle les gens dépensent plus, épargnent moins et s’endettent. Les recherches montrent que les niveaux de dépenses, d’épargne et d’endettement déterminent tous si une personne est à l’aise, s’adapte ou lutte contre les pressions financières, a déclaré l’Institut. Et à l’heure actuelle, les conditions économiques font que les nouvelles ne sont pas bonnes pour beaucoup.

« La réalité effrayante de cette tempête est que les facteurs contribuant au stress financier deviennent plus difficiles que jamais à surmonter pour les Canadiens », a déclaré Peter Tzanetakis, président du National Payroll Institute, dans un communiqué. «Ils doivent prendre des mesures immédiates et urgentes.»

Les personnes qui se disent en difficulté financière trouvent qu’il est presque impossible d’économiser de l’argent à mesure que les coûts augmentent. Pour joindre les deux bouts, 63 pour cent disent qu’ils doivent dépenser la totalité de leur chèque de paie, tandis que 30 pour cent doivent dépenser plus que ce qu’ils gagnent. Cela signifie que beaucoup s’endettent ou utilisent les économies dont ils disposent déjà pour payer leurs dépenses quotidiennes.

En conséquence, 66 pour cent des personnes confrontées à des pressions financières déclarent vivre d’un chèque de paie à l’autre. En comparaison, seulement deux pour cent de ceux qui sont financièrement à l’aise et neuf pour cent qui disent s’en sortir se retrouvent dans le même bateau.

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Tout ce stress commence à avoir un impact sur la vie des gens. Plus de la moitié des travailleurs stressés déclarent se sentir plus isolés en raison du coût de la vie plus élevé. En outre, une personne sur deux déclare que le stress se répercute sur ses relations personnelles et est ressenti par ses proches.

Cela a également un impact sur leurs performances au travail. Quarante pour cent des personnes en difficulté financière déclarent que leurs soucis financiers les empêchent de donner le meilleur d’eux-mêmes au travail. Ils passent également environ 33 minutes par jour à s’inquiéter de leurs problèmes d’argent pendant leurs heures de travail. Cela pèse sur les résultats des entreprises, et l’Institut estime que le bilan s’élève à 45 milliards de dollars par an en perte de productivité.

Gagner plus d’argent n’est pas non plus nécessairement une solution, même si le salaire atteint six chiffres. En effet, les recherches de l’Institut montrent que 35 pour cent des personnes confrontées à des difficultés financières croissantes gagnent plus de 100 000 $ par an.

« Gagner plus d’argent peut aider certains, mais notre analyse a constamment démontré que le montant d’un revenu n’est généralement pas un facteur déterminant en ce qui concerne le bien-être financier des travailleurs canadiens », Chuck Grace, directeur général du Laboratoire de bien-être financier du Canada et professeur à l’Ivey Business School et l’Université Western.

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Ce qui semble aider, c’est de lutter contre la dette. Consolider la dette tout en en utilisant moins peut être une solution miracle contre les tensions financières, surtout maintenant, car les taux d’intérêt élevés rendent encore plus coûteux le fait de supporter un endettement élevé. Continuer à accroître la dette ne fera qu’aggraver les problèmes financiers, prévient Grace.

Réduire le recours à l’endettement signifie également que les travailleurs doivent surveiller leurs dépenses, même si cela signifie renoncer à des vacances ou à des achats importants. De cette façon, ils peuvent s’assurer que leur chèque de paie est suffisant pour couvrir les dépenses essentielles telles que l’épicerie et le loyer ou les factures hypothécaires.

Mais la pire chose que les gens puissent faire est de faire l’autruche et d’espérer que leurs problèmes financiers disparaîtront d’eux-mêmes, a déclaré Tzanetakis.

« Une action immédiate est nécessaire, notamment en faisant des choix difficiles en ce qui concerne les habitudes financières, pour faire face à ce qui nous attend », a-t-il déclaré.


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Offres d'emploi aux États-Unis

Aux États-Unis, les offres d’emploi ont augmenté de manière inattendue en août, alimentées par une augmentation des offres d’emploi de cols blancs, soulignant la durabilité de la demande de main d’œuvre.

Le nombre de postes disponibles est passé à 9,61 millions contre 8,92 millions révisés en juillet, a montré le 3 octobre l’enquête sur les ouvertures d’emploi et la rotation de la main-d’œuvre du Bureau of Labor Statistics, ou JOLTS. Les embauches ont légèrement augmenté, tandis que les licenciements sont restés faibles. Le niveau des ouvertures a dépassé toutes les estimations d’une enquête Bloomberg auprès des économistes.

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La reprise des ouvertures reflète une augmentation de plus d’un demi-million dans les services professionnels et aux entreprises ainsi qu’une augmentation des offres d’emploi dans les domaines de la finance et des assurances, de l’éducation et de la fabrication de biens non durables.

La Réserve fédérale américaine surveille de près les progrès du rééquilibrage du marché du travail. Les responsables de la banque centrale s’attendent à ce que cette tendance se poursuive, contribuant ainsi à atténuer les pressions sur les prix. La vigueur persistante du marché du travail pourrait toutefois conduire le Comité fédéral de l’open market à poursuivre une nouvelle hausse des taux.

Bloomberg


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  • La Chambre immobilière régionale de Toronto et la Chambre immobilière du Grand Vancouver publient les ventes de maisons de septembre.
  • Le Bureau de la responsabilité financière de l’Ontario (BAO) publiera un rapport qui fournit des informations sur les dépenses non vérifiées de la province de l’Ontario au cours du premier trimestre de l’exercice 2023-2024.
  • Les données du jour : Rapport national sur l’emploi de l’ADP aux États-Unis, commandes d’usines

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Le Posthaste d’aujourd’hui a été rédigé par Victoria Wells, avec des reportages supplémentaires du personnel du Financial Post, de La Presse Canadienne et de Bloomberg.

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