Le moment critique pour les pourparlers du Credit Suisse alors qu’UBS cherche des assurances suisses

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Les pourparlers sur le sauvetage du Credit Suisse se sont poursuivis dimanche alors qu’UBS AG demandait 6 milliards de dollars au gouvernement suisse pour couvrir les coûts s’il devait acheter son rival en difficulté, a déclaré une personne au courant des pourparlers.

Les autorités s’efforcent de résoudre une crise de confiance dans le Credit Suisse, âgé de 167 ans, la banque la plus importante au monde, prise dans la tourmente provoquée par l’effondrement des prêteurs américains Silicon Valley Bank et Signature Bank au cours de la semaine dernière.

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Alors que les régulateurs veulent une résolution avant la réouverture des marchés lundi, une source a averti que les pourparlers rencontraient des obstacles importants et que 10 000 emplois pourraient devoir être supprimés si les deux banques se combinent.

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Les garanties recherchées par UBS couvriraient le coût de la liquidation de certaines parties du Credit Suisse et les éventuels frais de litige, ont déclaré deux personnes à Reuters.

Le Credit Suisse, UBS et le gouvernement suisse ont refusé de commenter.

Les négociations frénétiques du week-end font suite à une semaine brutale pour les valeurs bancaires et aux efforts en Europe et aux États-Unis pour consolider le secteur. L’administration du président américain Joe Biden a décidé de garantir les dépôts des consommateurs tandis que la banque centrale suisse a prêté des milliards au Credit Suisse pour stabiliser son bilan fragile.

UBS était sous la pression des autorités suisses pour reprendre son rival local afin de maîtriser la crise, ont déclaré deux personnes au courant du dossier. Le plan pourrait voir les activités suisses du Credit Suisse se séparer.

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La Suisse se prépare à utiliser des mesures d’urgence pour accélérer l’accord, a rapporté le Financial Times, citant deux personnes familières avec la situation.

Les autorités américaines sont impliquées, travaillant avec leurs homologues suisses pour aider à négocier un accord, a rapporté Bloomberg News, citant également des personnes proches du dossier.

Warren Buffett de Berkshire Hathaway Inc a eu des discussions avec de hauts responsables de l’administration Biden au sujet de la crise bancaire, a déclaré une source à Reuters.

La Maison Blanche et le Trésor américain ont refusé de commenter.

Le ministre britannique des Finances Jeremy Hunt et le gouverneur de la Banque d’Angleterre Andrew Bailey sont également en contact régulier ce week-end sur le sort du Credit Suisse, a indiqué une source proche du dossier. Les porte-parole du Trésor britannique et de la Prudential Regulation Authority de la Banque d’Angleterre, qui supervise les prêteurs, ont refusé de commenter.

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RÉPONSE PUISSANTE

Les actions du Credit Suisse ont perdu un quart de leur valeur la semaine dernière. La banque a été contrainte de puiser 54 milliards de dollars dans le financement de la banque centrale alors qu’elle tente de se remettre d’une série de scandales qui ont sapé la confiance des investisseurs et des clients.

Elle se classe parmi les plus grands gestionnaires de fortune au monde et est considérée comme l’une des 30 banques mondiales d’importance systémique – la faillite de l’une d’entre elles se répercuterait sur l’ensemble du système financier.

Il y avait plusieurs rapports d’intérêt pour le Credit Suisse d’autres rivaux. Bloomberg a rapporté que Deutsche Bank envisageait d’acheter certains de ses actifs, tandis que le géant financier américain BlackRock a démenti une information selon laquelle il participait à une offre concurrente pour la banque.

RISQUE DE TAUX D’INTÉRÊT

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L’échec de la Silicon Valley Bank, basée en Californie, a mis en évidence la façon dont une campagne incessante de hausses des taux d’intérêt par la Réserve fédérale américaine et d’autres banques centrales – dont la Banque centrale européenne jeudi – faisait pression sur le secteur bancaire.

Les effondrements de SVB et de Signature sont les plus grandes faillites bancaires de l’histoire des États-Unis, à l’origine de la disparition de Washington Mutual lors de la crise financière mondiale de 2008.

Les actions bancaires dans le monde ont été battues depuis l’effondrement de SVB, l’indice S&P Banks ayant chuté de 22 %, sa plus forte perte en deux semaines depuis que la pandémie a secoué les marchés en mars 2020.

Les grandes banques américaines ont jeté une bouée de sauvetage de 30 milliards de dollars au petit prêteur First Republic. Les banques américaines ont demandé un montant record de 153 milliards de dollars de liquidités d’urgence à la Réserve fédérale ces derniers jours.

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La Mid-Size Bank Coalition of America a demandé aux régulateurs d’étendre l’assurance fédérale à tous les dépôts pour les deux prochaines années, a rapporté Bloomberg News samedi, citant une lettre de la coalition.

À Washington, l’accent s’est tourné vers une plus grande surveillance pour s’assurer que les banques et leurs dirigeants sont tenus responsables.

Biden a appelé le Congrès à donner aux régulateurs un plus grand pouvoir sur le secteur, notamment en imposant des amendes plus élevées, en récupérant des fonds et en interdisant aux responsables des banques en faillite.

Les événements rapides et dramatiques peuvent signifier que les grandes banques grossissent, que les petites banques peuvent avoir du mal à suivre et que davantage de prêteurs régionaux peuvent fermer.

« Les gens déplacent en fait leur argent, toutes ces banques vont avoir l’air fondamentalement différentes dans trois mois, six mois », a déclaré Keith Noreika, vice-président de Patomak Global Partners et ancien contrôleur républicain américain de la monnaie.

(Reportage de Stefania Spezzati, Oliver Hirt et John O’Donnell; Reportage supplémentaire des bureaux de Reuters; Écriture de Lincoln Feast; Montage par William Mallard)