Conseils pour prévenir la fraude commerciale et les escroqueries au Canada

De nombreux Canadiens sont victimes de fraudes et d’escroqueries chaque année, et pour coïncider avec le Mois de la sensibilisation à la fraude en mars, CTVNews.ca examine certains des drapeaux rouges pour les particuliers et les entreprises.

Un sondage d’Ipsos montre que de nombreux Canadiens sont victimes de fraude, les plus courantes étant la fraude par carte de crédit, les escroqueries par courriel/hameçonnage et la fraude par carte de débit.

Le sondage en ligne, commandé par Comptables professionnels agréés du Canada, une organisation nationale représentant les comptables, a révélé que 43 % des Canadiens interrogés ont été victimes d’au moins un type de fraude. Ipsos a interrogé 2 005 Canadiens de 18 ans ou plus entre le 3 et le 5 janvier de cette année.

Cinquante-quatre pour cent des répondants ont déclaré avoir signalé une situation de fraude à leur institution financière, tandis que 27 pour cent se souviennent avoir dit à un membre de leur famille qu’ils avaient été fraudés. Un autre 22 pour cent ont partagé des nouvelles qu’ils avaient été victimes de fraude avec des amis.

Certains (17 %) qui ont été escroqués ont contacté l’organisation où ils croyaient que la transaction frauduleuse avait été effectuée.

Ces résultats préoccupent Douglas Kalesnikoff, professeur agrégé à la Edwards School of Business de l’Université de la Saskatchewan, qui a déclaré que si les entreprises sont capables de reconnaître les drapeaux rouges et de prévenir la fraude, cela peut aider à réduire le risque pour tous les Canadiens.

« Quelqu’un pourrait lancer une arnaque sur votre entreprise et vous n’en êtes même pas conscient », a-t-il déclaré vendredi à CTVNews.ca. « L’entreprise doit disposer d’un bon moyen de surveiller la façon dont les choses se passent avec ses différents clients. »

Dans certains cas, les entreprises peuvent ne pas être immédiatement conscientes que leur entreprise est présentée sous un faux jour par des fraudeurs. Alors que de plus en plus de Canadiens prennent conscience des escroqueries qui les ciblent, Kalesnikoff dit qu’il y a des choses à surveiller du point de vue des entreprises.

QUELS SONT LES DRAPEAUX ROUGES

Les fraudeurs peuvent cibler des entreprises tout comme des particuliers avec un large éventail de tactiques. Certains escrocs peuvent utiliser des menaces pour effrayer ou inciter une entreprise à lui envoyer de l’argent ou à partager des informations personnelles.

Le Centre antifraude du Canada a créé une liste d’escroqueries affectant les entreprises au Canada, notamment les menaces d’extorsion, les alertes à la bombe, la fausse facturation à l’entreprise, le vol de l’adresse électronique d’un dirigeant pour fraude électronique, les attaques de rançongiciels et plus encore.

Kalesnikoff dit que l’une des escroqueries les plus courantes qui attaquent les entreprises consiste à inciter à payer ou à facturer à tort l’entreprise. Dans ce cas, un employé peut payer à tort un service ou un produit.

« Souvent, certaines des fraudes sur les entreprises sont perpétrées par les employés de l’entreprise », a-t-il déclaré.

Kalesnikoff dit que les employés pourraient faire des inventaires, de l’argent ou prendre des « arrangements spéciaux » avec un fournisseur.

« Souvent, les entreprises doivent s’inquiéter non seulement des personnes avec lesquelles elles interagissent en externe – avec les fournisseurs et les clients – mais aussi en interne, avec les employés… sont-elles en train de commettre une fraude ? », a déclaré Kalesnikoff.

L’un des signaux d’alarme à surveiller est de savoir où et avec qui l’entreprise interagit et si elle prend les menaces au sérieux. Pour ce faire, Kalesnikoff suggère aux entreprises de mettre en place un système de rétroaction.

« En examinant ces enquêtes, vous pourrez peut-être détecter (si) il semble y avoir un problème qui dérange les clients », a-t-il déclaré.

Écouter les fournisseurs et surveiller la réputation de l’entreprise peut aider à détecter si une entreprise est présentée de manière mensongère. Ce type d’escroquerie peut également montrer des indicateurs financiers, a déclaré Kalesnikoff.

« Si vous payez également plus pour vos marchandises que vous ne le devriez, parce que le fournisseur de quelqu’un vous arnaque… Cela se reflétera dans votre rentabilité quant à votre rentabilité », a-t-il déclaré.

QUELLES SONT LES MESURES PRÉVENTIVES

Kalesnikoff dit qu’une hotline de dénonciation, où d’autres employés peuvent signaler une activité suspecte, est utile.

« Donc, très souvent, les entreprises découvriront qu’il se passe quelque chose de frauduleux, parce qu’un collègue voit quelqu’un d’autre faire quelque chose », a-t-il déclaré.

Cependant, pour empêcher les employés de vouloir commettre une fraude, Kalesnikoff dit que cela doit être inculqué à l’éthique de l’entreprise.

« Par exemple, disons qu’ils (l’entreprise) mettent beaucoup de pression sur leurs vendeurs pour atteindre certains objectifs de vente », a-t-il déclaré.

Ce qui pourrait arriver dans ce scénario, c’est que les employés pourraient « couper les coins ronds ou donner de fausses déclarations aux clients », a déclaré Kalesnikoff. « Une organisation doit faire attention au type de plans de rémunération ou aux motivations qu’elle fournit aux employés », a-t-il ajouté.

Davantage d’entreprises au Canada ont été victimes d’attaques de rançongiciels, comme Indigo Books & Music Inc., où les pirates tentent d’obtenir de l’argent ou des renseignements personnels de clients ou d’employés.

À mesure que la technologie devient plus sophistiquée, Kalesnikoff affirme que les entreprises devraient investir de l’argent et de l’énergie pour empêcher de telles cyberattaques.

« Il s’agit d’un véritable système permettant de s’assurer que vous disposez des contrôles, des pare-feu et de la protection de vos informations », a-t-il déclaré. « Et (que) vous disposez d’un personnel approprié composé de personnes bien informées qui surveillent la possibilité et s’assurent que leurs systèmes sont sécurisés. »

QUE FAIRE APRÈS AVOIR ÉTÉ ARNAQUÉ

Le Centre antifraude du Canada (CAFC) dit qu’après avoir été victime d’une arnaque, la première chose à faire est de « rassembler vos pensées » et de « rester calme ».

Les particuliers et les entreprises sont encouragés à rassembler toutes les informations sur la fraude, y compris les documents, les reçus et les copies d’e-mails ou de SMS.

Ensuite, les victimes de fraude doivent contacter leur institution financière pour signaler l’incident afin que le compte puisse être signalé et les mots de passe modifiés. Le CAFC demande aux gens de signaler la fraude aux bureaux de crédit Equifax et TransUnion et au CAFC.

« Les entreprises devraient avoir un plan de réaction à la fraude », a déclaré Kalesnikoff. « Généralement, ce que vous voulez pouvoir faire à ce sujet, c’est enquêter sur ce qui s’est passé, comment cela s’est passé, comment vous pouvez empêcher que cela ne se reproduise. »

Kalesnikoff encourage les entreprises à surveiller les médias sociaux et à être « conscientes » de ce qui se passe pour s’assurer que les fraudeurs ne ciblent plus l’entreprise.

« Écoutez ce que disent vos employés, écoutez ce que disent les clients », a-t-il déclaré.

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Communiquez sans frais avec le Centre antifraude du Canada au 1-888-495-8501 ou par l’intermédiaire du système de signalement des fraudes.

Équifax : 1-800-465-7166. Après avoir sélectionné la langue, dites « fraude » ou appuyez sur 3

TransUnion : 1-800-663-9980 et sélectionnez l’option 3 pour le système de réponse vocale interactive (RVI) pour placer votre alerte.